资本市场诚信建设再升级：诚信档案查询义务成“硬杠杠”
元描述: 监管部门重拳出击，强化资本市场诚信建设！所有市场主体必须严格履行法定诚信档案查询义务，违规者将面临严惩。本文将深度解读监管新规，并为你揭秘诚信档案查询的流程和注意事项。
引言:
资本市场是经济的晴雨表，其健康发展离不开诚信的基石。近年来，监管部门持续加强资本市场诚信建设，不断完善相关制度和机制。近期，监管部门再度出手，发布重要通知要求行业机构及市场经营主体严格履行法定诚信档案查询义务，这无疑将成为资本市场诚信建设的又一重要举措。
诚信档案查询为何如此重要？
诚信档案查询是维护资本市场诚信体系的关键环节，它可以有效识别和防范市场风险，维护投资者利益。具体来说，诚信档案查询可以：
- 识别高风险主体: 通过查询诚信档案，可以及时识别出存在违法违规记录的市场主体，避免他们参与市场活动，降低市场风险。
- 防范欺诈行为: 诚信档案记录了市场主体以往的违法违规行为，可以帮助监管部门及时发现并制止欺诈行为，保护投资者利益。
- 约束市场主体行为: 诚信档案查询制度的实施，可以有效约束市场主体行为，促使他们更加注重自身的诚信记录，维护市场秩序。
谁需要查询诚信档案？
根据监管要求，以下市场主体必须履行法定诚信档案查询义务：
- 证券期货经营机构: 在为投资者开立证券、期货相关账户时，必须查询投资者诚信档案。
- 上市公司、新三板挂牌公司、拟上市公司: 拟聘任董事、监事、高级管理人员以及从业人员的，必须查询拟聘任人员的诚信档案。
- 证券期货基金经营机构: 拟聘任董事、监事、高级管理人员以及从业人员的，必须查询拟聘任人员的诚信档案。
- 会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、投资咨询机构等证券期货服务机构: 拟聘任董事、监事、高级管理人员以及从业人员的，必须查询拟聘任人员的诚信档案。
- 证券经营机构、证券服务机构: 受托为发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司等提供证券服务的，必须查询委托人的诚信档案。
- 证券经营机构: 在办理客户证券质押式回购、约定式购回以及融资融券业务申请时，可以查阅客户的诚信档案。
诚信档案查询的具体流程
各市场主体必须严格按照既定渠道和程序进行诚信档案查询。具体流程如下：
- 提出申请: 各市场主体需向所属证监局或证监会相关部门提出申请，并提供相关材料。
- 审核材料: 证监局或证监会相关部门会对申请材料进行审核，确认申请资格和材料完整性。
- 查询信息: 审核通过后，证监局或证监会相关部门会提供查询结果，包括被查询主体的诚信档案信息。
- 反馈结果: 证监局或证监会相关部门会将查询结果反馈给申请主体，并要求申请主体根据查询结果做出相应的决策。
需要注意的是，各市场主体不得擅自通过证券期货市场违法失信信息公开查询平台的网络查询途径来代替正规流程。
诚信档案查询的具体案例
- 证券期货开户: 证券期货经营机构在为投资者开立账户时，必须查询投资者的诚信档案。如果投资者存在交易禁入记录，则必须严格执行开户后的相应交易限制措施。
- 上市公司财务造假: 监管部门会对上市公司财务造假相关主体进行惩戒，并将其信息录入诚信档案。其他市场主体在聘用相关主体时，必须查询其诚信档案，并根据查询结果做出决策。
- 注册会计师转所聘用: 注册会计师转所聘用时，必须查询其诚信档案，以确保其没有违法违规记录。
监管部门将加强对诚信档案查询的监管
监管部门将依据相关规定，有针对性地实施现场检查，对各市场主体执行查询义务及建立内部诚信监督约束机制的情况进行检查和指导。对于违反规定、未履行法定义务的经营主体，将及时记入诚信档案，并依法从重处罚。
诚信档案查询对于资本市场发展意义重大
诚信档案查询制度的实施，将有效提升资本市场诚信水平，降低市场风险，维护投资者利益，促进资本市场健康有序发展。
常见问题解答
1. 诚信档案查询的范围有哪些？
诚信档案查询范围涵盖证券期货市场所有市场主体，包括投资者、客户、上市公司、新三板挂牌公司、拟上市公司、证券期货基金经营机构、会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、投资咨询机构等证券期货服务机构以及拟聘任的董事、监事、高级管理人员和从业人员等。
2. 诚信档案中会记录哪些信息？
诚信档案中会记录市场主体的违法违规行为，包括但不限于：
- 违反证券期货法律法规的行为
- 违反自律规则的行为
- 存在欺诈行为
- 存在市场操纵行为
- 存在内幕交易行为
3. 诚信档案查询需要支付费用吗？
诚信档案查询通常需要支付一定的费用，具体费用标准由相关部门制定。
4. 诚信档案查询结果会对市场主体造成哪些影响？
诚信档案查询结果会影响市场主体参与市场活动的资格和范围。例如，对于存在交易禁入记录的投资者，其开户后将受到交易限制措施。
5. 市场主体如何维护自身的诚信记录？
市场主体应加强内部诚信管理，建立健全诚信监督约束机制，积极主动申报正面诚信信息，避免违法违规行为，维护自身的诚信记录。
6. 诚信档案查询制度的未来发展趋势如何？
随着资本市场发展，诚信档案查询制度将更加完善和规范，查询范围将更加扩大，查询方式将更加便捷，查询结果将更加公开透明。
结论:
诚信档案查询制度的实施是资本市场诚信建设的一项重要举措，它将有效提升资本市场诚信水平，维护市场秩序，保护投资者利益，促进资本市场健康有序发展。各市场主体应高度重视诚信档案查询工作，严格履行法定义务，维护自身的诚信记录，共同营造诚信的资本市场环境。
